お金の相談

AFP(ファイナンシャル・プランナー)が、あなたのくらしとお金の相談に応じます。

キャリアの面、休職、転職、退職、雇用継続、副業、脱サラ・・・・など、様々な働き方の変化も踏まえて、プラン検討すると同時に、キャリアコンサルテイングも可能です。

独立系のファイナンシャル・プランナーとして、中立的な立場から、あなたの夢をかなえるためには、ご希望に沿った人生を歩むには、という視点で、現状分析はもちろん、どのようなお金のプランを立てる必要があるのかを考えるお手伝いをします。

保険の販売や特定の投資商品の提案などは行っていないため、セールス、営業はありませんので、ご安心ください。

ライフプラン

人生の中のイベントを時系列に沿って挙げながら、あなたの人生の設計図をお金の面から描くことをお手伝いします。

就職、結婚、出産、子供の教育、住宅取得、退職、老後の生活・・・・など、お金の必要な時期や性質は様々。

あなたの描いている夢や計画が、実現可能なのか、備えるためにはどうすればいいのか、を考える材料にします。

用いられるのは次のようなツールです。

ライフプランと同時に検討することが多いです。

あなたの家計は順調ですか？　

無駄な消費、何に使ったかわからないお金がありませんか？

目標に向かって貯金、資産形成したい、節約したい、賢く管理したい、そのような希望にこたえます。

転職したら、引退したら、求職したら、など、「もしも」、の時に家計はどうなるのか、などの検討もします。

節約を検討する際に、ふるさと納税の活用もおススメです。

お子様がいらっしゃる家庭での教育資金の準備について考えるお手伝いをします。

ご本人の転職やキャリアアップのため、またはリスキリング、生涯教育のための費用で大きなものがある場合に、教育訓練給付金制度や特定支出控除の活用も含めます。

住宅取得に関係する、購入、買い替え、ローン見直し、リフォームなどのための資金の準備をお手伝いします。

年金定期便の内容を確認しながら、老後のために必要な資金の準備をお手伝いします。加えて、その資金をどのように取り崩していくかも一緒に考えていきます。

将来起こりうる相続や贈与に備え、ライフプランに組み込みます。

社会保険以外の民間保険について検討、見直しをお手伝いします。